Q：什么是國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證？

A：隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展與居民可支配收入不斷增長(zhǎng)，人們開(kāi)始更多地關(guān)注自身的財(cái)務(wù)狀況，希望能夠運(yùn)用儲(chǔ)蓄和其他理財(cái)工具的結(jié)合，來(lái)確保日后生活的財(cái)務(wù)自由和財(cái)務(wù)尊嚴(yán)。在這種背景下，為客戶進(jìn)行整體財(cái)富規(guī)劃的理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)運(yùn)而生，具有廣泛的職業(yè)發(fā)展前景。但由于缺乏統(tǒng)一的管理與指導(dǎo)，社會(huì)上相繼出現(xiàn)了各種理財(cái)規(guī)劃認(rèn)證與培訓(xùn)，考試與培訓(xùn)質(zhì)量良莠不齊，影響了整個(gè)理財(cái)規(guī)劃行業(yè)的健康發(fā)展。為了規(guī)范理財(cái)規(guī)劃行業(yè)，建立統(tǒng)一、權(quán)威的理財(cái)認(rèn)證證書，國(guó)家勞動(dòng)和社會(huì)保障部推出了理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格認(rèn)證考試（即國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師），并制定了《理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》，力圖建立統(tǒng)一、規(guī)范的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。

Q：國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證的特點(diǎn)是什么？

A：國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師作為唯一由國(guó)家認(rèn)證的理財(cái)規(guī)劃師，具有權(quán)威性、本土化的特點(diǎn)。所謂權(quán)威性是指理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書是唯一一個(gè)由政府權(quán)威機(jī)構(gòu)頒發(fā)的理財(cái)規(guī)劃師證書，國(guó)家勞動(dòng)和社會(huì)保障部是唯一具有頒發(fā)國(guó)家職業(yè)資格證書的權(quán)威機(jī)構(gòu)，社會(huì)上其它理財(cái)認(rèn)證機(jī)構(gòu)皆屬于民間組織。本土化是指，國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師立足于中國(guó)本土現(xiàn)實(shí)，以實(shí)用為目的，考試安排與培訓(xùn)課程具有很強(qiáng)的操作性，所學(xué)知識(shí)內(nèi)容與我國(guó)國(guó)情、現(xiàn)實(shí)緊密相連，具有良好的實(shí)用性。

Q：國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師分為幾級(jí)？

A：國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師共分三級(jí)：

國(guó)家職業(yè)資格三級(jí)，助理理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格二級(jí)，理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格一級(jí)，高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師目前，只啟動(dòng)了國(guó)家職業(yè)資格三級(jí)與二級(jí)的認(rèn)證。

Q：每次國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證考試間隔多久？

A：國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證考試每年考兩次，分別在5月與11月。

Q：國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師考試需要培訓(xùn)嗎？

A：國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師并不要求強(qiáng)制培訓(xùn)，對(duì)于工作年限達(dá)到直接報(bào)考要求者，可不參加培訓(xùn)，直接進(jìn)行考試，具體信息請(qǐng)參考考試申報(bào)條件。但由于通過(guò)理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家認(rèn)證考試需要有廣泛、全面的金融知識(shí)與豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，參加正規(guī)的考試培訓(xùn)將更有利于通過(guò)考試認(rèn)證。對(duì)于需要培訓(xùn)的考生，《理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)》規(guī)定：助理理財(cái)規(guī)劃師的培訓(xùn)時(shí)間應(yīng)不少于120標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)的培訓(xùn)；理財(cái)規(guī)劃師的培訓(xùn)時(shí)間應(yīng)不少于120標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)，高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)不少于100標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)。

Q：理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)前景怎樣？

A：從國(guó)際經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，理財(cái)規(guī)劃師作為為客戶提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的金融從業(yè)人員，既可以服務(wù)于金融機(jī)構(gòu)，如商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司等，也可以獨(dú)立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶提供理財(cái)服務(wù)。1997年，美國(guó)理財(cái)師年薪的平均數(shù)是11萬(wàn)美元，相當(dāng)于大公司的中層經(jīng)理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時(shí)。2001年，美國(guó)在包括總統(tǒng)等職位在內(nèi)的“工作職位評(píng)鑒”排名中，理財(cái)師位列第一。

而從我國(guó)發(fā)展來(lái)看，經(jīng)濟(jì)的長(zhǎng)期高速發(fā)展，使居民手中積累了大量財(cái)富，但卻缺少科學(xué)的管理方法；另一方面，各種金融投資工具的快速增加，使人們很難進(jìn)行掌握，需要有相關(guān)專業(yè)人員對(duì)其進(jìn)行指導(dǎo)。可見(jiàn)，我國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，客觀上需要理財(cái)規(guī)劃師對(duì)人們的財(cái)富進(jìn)行規(guī)劃與管理。目前，理財(cái)規(guī)劃師在我國(guó)尚屬于一個(gè)新興的行業(yè)，理財(cái)規(guī)劃師缺口龐大，具有相當(dāng)大的發(fā)展?jié)摿εc空間。